Pôle · Retraite & Famille

Préparer l'avenir,
protéger les vôtres

Chaque année d'avance compte pour la retraite, et chaque protection mise en place aujourd'hui change tout le jour où on en a besoin. Deux sujets que l'on repousse trop souvent : nous les rendons simples et concrets.

Les solutions liées

Assurance-vie luxembourgeoise Protection 360° LiberTree

Vos projets

Retraite

Préparer une retraite confortable, dès maintenant

« Je sais que ma pension ne suffira pas, mais je remets toujours ça à plus tard. »

Chaque année d'avance compte : c'est la magie des intérêts composés. Je construis votre plan retraite étage par étage (assurance-vie, PER, immobilier), avec des versements adaptés à votre budget d'aujourd'hui.

Ce que vous y gagnez : un cap clair (« combien à quel âge »), des versements automatisés, et un point annuel pour ajuster sans y penser au quotidien.

Famille

Protéger les vôtres et transmettre sereinement

« S'il m'arrive quelque chose, est-ce que ma famille est vraiment protégée ? »

Clauses bénéficiaires optimisées, prévoyance des indépendants, anticipation de la transmission : des sujets qu'on repousse, et qui changent tout le jour où on en a besoin. Je les rends simples et concrets.

Ce que vous y gagnez : la tranquillité d'esprit : vos proches protégés, votre transmission organisée, des droits de succession réduits légalement.

Les leviers que nous activons

ÉpargneDurable

Assurance-vie & placements responsables

Des contrats sélectionnés pour leurs frais réduits et leur profondeur de gamme, y compris en fonds responsables, sans sacrifier le rendement.

Fonds labellisés ISR et Greenfin, fonds classés durables (articles 8 et 9 SFDR)
ETF climat et thématiques : eau, énergies renouvelables, économie circulaire
Trois profils de gestion, prudent, équilibré, dynamique, avec des objectifs de performance annuelle de 4 %, 6 % et 9 %*
Audit de vos contrats existants : j'analyse les frais et les performances, et on décide ensemble s'il faut tailler… ou arracher à la racine pour replanter ailleurs
Comparatif chiffré de plusieurs contrats avant souscription
Vos préférences de durabilité formellement intégrées au conseil (exigence MiFID II)

Protection

Prévoyance & transmission

Le pilier qu'on oublie, jusqu'au jour où il devient le plus important. Je le traite en premier, pas en dernier.

Audit de vos couvertures existantes : environ 20 % d'économies constatées, à garanties égales ou meilleures
Prévoyance sur mesure pour indépendants et professions libérales
Clauses bénéficiaires rédigées pour réduire les droits de succession
Transmettre un patrimoine sain : donation, démembrement, assurance-vie

*Objectifs de performance donnés à titre indicatif, non garantis. Tout investissement comporte un risque de perte en capital.

Premier échange offert · 30 min · sans engagement

Parlons de votre projet

Venez avec votre situation, repartez avec une vision claire et des chiffres concrets.